仙桃近期这6类电信网络诈骗案件高发!请警惕!

信息来源:仙桃反诈联盟     发布日期:2019-07-12    【字体:

  据统计,2019年上半年仙桃警方共接报电信网络诈骗警情200余起,损失金额千余万元,为了让大家更好的防范不法分子,不让他们有可乘之机,仙桃反诈联盟特制作预警提示,详细分析排名前6位的典型诈骗案件。希望市民朋友广泛传播,让更多人了解到诈骗分子的常用手段,防止上当受骗、避免财产损失。

六类高发电信网络诈骗案例

  一、代办信用卡诈骗 

  在这类骗局中,骗子们利用办卡人对金融知识的欠缺和急于办理大额信用卡的心理,骗取个人信息、钱财。

  被骗指数: ★★★★

  针对人群:  急需用钱、想办理信用卡的群体

  诈骗手段:  骗子会在网上、QQ群里发布代办高透支额信用卡广告。一旦有人上钩后,骗子会要求受害人提供身份证、银行流水等资料,来获取受害人的信息。最后一步,就是以收取流程费、保证金、手续费等名义,要受害人转账汇款。

  案例详情:

  2019年7月6日17时,仙桃陈场镇李某被冒充贷款公司的工作人员以支付保证金、先还两个月等额本息、解冻费、解冻保证金、刷流水等理由,分七次转账给骗子,一共被骗了77700元。

  防范提示:

  信用卡能透支,高额度很诱惑,一疏忽一大意,就遭受大损失。大家在办理信用卡要到正规的银行办理,切勿轻易将自己的资料透漏给陌生人。

  二、“Q仔”冒充“熟人领导”诈骗 

  在这类骗局中,骗子有着极强的耐心和伪装能力。他们事先收集好企业负责人的公司资料和网络信息,按照真实资料信息伪造成公司老总的QQ,一旦诈骗成功,金额少则几万,多的可达数百万。

  被骗指数: ★★★★☆

  针对人群:  单位职员、公司出纳、财务人员等群体

  诈骗手段:  骗子先盗取公司某一员工的QQ,再对他的QQ好友进行分析,了解公司内部的管理结构。掌握信息后,骗子伪装成公司老总的头像和昵称。然后把财务人员拉进一个QQ群,在这个“山寨”QQ群里,只有财务人员是真员工,其他的“老板”“经理”“总监”全都由诈骗人员冒充。诈骗人员虚拟一个合作项目,在这个假项目中,为促成合作,“老总”就会要求财务人员给合作公司汇款,诈骗人员一唱一和,让财务人员信以为真,就按照“老总”的指令给指定账户汇款。

  案例详情:

  2019年6月24日11时左右,仙桃沙嘴某院职工叶某被同事邀请进了一个工作对接群,群里假冒的“院长”“总经理”要求他给单位合作项目汇款。叶某信以为真,在收到发票截图后直接转款,一共被骗35万元。

  防范提示:

  针对此类骗局,防范上只要做到九个字:“不乱猜,不转账,多核实”即可。财务人员切记严格遵守财务制度,转账汇款前一定要经老板当面或者电话有声确认,切莫轻易相信QQ、微信聊天的转账指令。

  三、网络购物返款诈骗 

  通常在电商销售大促活动后,发生频率较高。在此类骗局中,诈骗分子能把倒霉的消费者从“零资产”骗到“负资产”的窘境。

  被骗指数: ★★★☆

  针对人群:  网购爱好者

  诈骗手段:  骗子通过非法途径获得受害人的电话和购物信息(如快递信息泄露等),随后冒充客服致电谎称受害人购买的货物有问题需要申请退款,并让受害人添加“官方客服”QQ、微信、短信等。套取受害人支付宝信息、蚂蚁借呗信用不足无法到账等借口,一步步诱使受害人转账或者从互联网借贷产品中贷款给对方。

  案例详情:

  2019年4月6日17时08分至19时50分期间,仙桃城区小丽(化名)就被骗子以购物退款为由,骗取其银行卡及蚂蚁借呗上的钱,共计损失34700元。

  防范提示:

  凡是自称“电商客服”,涉及产品质量主动退款的就得小心了。切记所有退款相关事宜应通过官方购买渠道进行退款操作。对方提供的退款链接勿点,退款二维码勿扫。

  四、冒充公检法诈骗 

  此类骗局连环多变,迷惑性强。骗子利用公检法的威信力击破心理防线,再使用前期准备好的私人资料砸向受害人,人们往往因恐惧被骗子操纵,直到卖房。

  被骗指数: ★★★★☆

  针对人群:  年轻女性、少数高学历人群

  诈骗手段:  骗子冒充公检法电话通知受害人涉嫌洗黑钱犯罪、假通缉令等理由,使其陷入恐慌,失去判断;第二步利用当事人思维暂时“短路”,诱导套取银行卡、信用卡等个人信息;第三步最大限度隔绝与外界联系,增加警方预警难度和时间;第四步:进一步套取个人信息和验证信息;第五步:实施二次诈骗。

  案例详情:

  2019年7月1日城区干河居民张某被人以冒充警察的方式诈骗。2019年6月30日15时至20时,张某被电话告知涉嫌洗黑钱,诱导张某开房后,要求查询银行流水,随后通过变更其手机银行方式从其银行卡转走165998元。

  防范提示:

  广大市民对于突如其来的莫须有“罪名”,首先不要慌张,应该果断挂断电话,拨打110进行核实,更不要相信对方的转接电话。办案人员不会通过微信、QQ等途径办理案件,办案部门更不会要求筹集资金“证明清白”。

  五、兼职刷单诈骗 

  在这类骗局中,骗子往往隐藏在一些网站、聊天工具上发兼职信息,以“刷单、刷信誉、攒积分,现金返还,高额回报”诱骗被害人上当。

  被骗指数: ★★★

  针对人群:  涉世未深大学生、全职家庭主妇、无业者

  诈骗手段:  骗子在网上发布虚假兼职信息,以佣金为诱饵,前期小额试单取得受害人信任。随后,加大刷单任务金额,利用卡单等理由,诱骗受害人继续投入本金,直到受害人有所顾忌要求退款,就会拉黑失联。

  案例详情:

  2019年6月4日,仙桃城区学生王某在微信上收到陌生好友发来的兼职刷单信息,梦想轻松致富的她,在询问过刷单事宜后,开始按照对方的指示操作,将自己账户内现金和网贷资金分批通过向对方提供的二维码转账的方式,支付给了对方,一共损失31078元。

  防范提示:

  兼职刷单刷信誉已被明令禁止,并非正当兼职。远离骗局首先应摆脱占便宜的心理,不要轻信网络兼职高回报的诱惑,不要从事网络刷单等违法行为。

  六、投资理财类诈骗——杀猪盘 

  在这类骗局中,骗子们把被害人称为“猪”,培养感情的过程称为“养猪”,诈骗钱财的结果称为“杀猪”,全称为“杀猪盘”。而“杀猪盘”的大本营在东南亚一些允许线上赌博的国家。

  被骗指数: ★★★★★

  针对人群:  具有一定经济实力的30~40岁未婚男女

  诈骗手段:  骗子用假信息伪装成功人士通过婚恋网站认识,主动添加微信嘘寒问暖骗取感情,通过暴富诱惑诱导受害人投资博彩,操作平台前期让受害人小盈利,后期巨额无法提现骗取财产。最后卷款拉黑失联,换个平台继续行骗。

  案例详情:

  2019年7月1日,仙桃一女士卿某在微信上结识陌生男网友,两人熟识后,该男子号称在负责一个赌博网站,可以利用漏洞赚钱,卿某轻信该男子谎言,在该网站注册充值,被骗74.9万。卿某同事符某听说该网站可以赚钱,也跟随注册充值,被骗39.6万,两人一共被骗取114.5万。

  防范提示:

  网络交友需谨慎,现在骗子套路多。个人简介不轻信,线上线下都留心。投资尚且有风险,捡漏稳赚必造假。即使一人实难求,不因取巧散千金。

  仙桃反诈联盟提醒 

  全民反诈!广大市民请牢记:凡是接到陌生人要求转账或者汇款的电话、短信,不听、不信、不转帐、不汇款。发现被骗后请立即拨打110!

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